План финансовой деятельности

Планирование кредитов и займов начинается с формирования карточки кредитного договора. Карточка договора может быть получена из учетной системы или сформирована в системе вручную. Карточка договора содержит примерно следующий набор показателей:

• Контрагент (банк)
• Номер договора
• Период действия договора
• Тип кредита (простой, возобновляемая или невозобновляемая кредитная линия, овердрафт, кредит траншами и т.д.)
• Сумма договора или остаток по кредитному договору на начало периода
• Процентная ставка по кредиту
• Периодичность оплаты процентов
• Процентная ставка комиссии за ведение кредитной линии
• Период оплаты комиссии за ведение кредитной линии и др.

На основе карточки договора осуществляется планирование движения по телу каждого кредитного договора. Вводится план привлечение и возврата денежных средств по кредиту, затем автоматически рассчитываются: план начислений и платежей по процентам и комиссиям, сумма задолженности по телу кредита, сумма задолженности по процентам и комиссиям, а также плановые курсовые разницы, если договор является валютным.