Управление дебиторской задолженностью

Из учетной системы загружается реестр инвойсов (накладные, счета, акты) и данные о совершённых платежах за период. Загруженные показатели инвойсов консолидируются в сводный отчет, который позволяет проанализировать структуру и состояние старения дебиторской задолженности в необходимой аналитике (группы клиентов, регионы, менеджеры и т.п.).
Система позволяет ранжировать клиентов и выделить основных, которые обеспечивают основной приток денежных средств (анализ по принципу 80/20).

Показатель DSO (Days sales outstanding) позволяет оценить средний период времени, который проходит с момента отгрузки продукции (выполнения работ, оказания услуги) контрагенту до момента погашения дебиторской задолженности (скорость получения денежных средств о клиента). Решение позволяет отслеживать динамику показателя DSO по периодам и оценивать эффективность взаимодействия. В системе можно установить целевые значения DSO.
На основании информации о стоимости привлечения кредитных средств для Компании и DSO можно оценить расходы на финансирование дебиторской задолженности и оценить реальную рентабельность сделки.

Система позволяет рассчитать план платежей и изменение дебиторской задолженности на оперативный и среднесрочный горизонт планирования.
План платежей может быть рассчитан на основании установленных показателей отсрочки платежа и скорректирован на основе экспертного мнения пользователей.

По каждому клиенту консолидируется отчет, который позволяет рассчитать процент использования кредитного лимита. В случае превышения доступного кредитного лимита, система выдает предупреждение.
Система может автоматически рассчитать новые значения кредитного лимита для каждого покупателя на основании информации о прогнозируемых продажах и DSO.

По итогам прогнозирования уровня дебиторской задолженности решение предлагает конкретное действие по работе с клиентом, например:

• Отсутствие действия (если нет превышения кредитного лимита или отрицательной динамики DSO);
• Корректировка плана платежей (в случае незначительных отклонений от целевых показателей);
• Взаимодействие с клиентом (в случае значительных отклонений от целевых показателей система может предложить пересмотр кредитного лимита, блокировку отгрузок и т.п.)