Navicon Finance Planning

Планирование и бюджетирование Банковских и Финансовых организаций

Быстрая оценка результата распределения косвенных затрат с возможностью моделирования «что будет, если», управляя маршрутами и базами распределения
На платформе IBM Planning Analytics

Мне нужно

Планирование операционной деятельности банка
Планирование операционных расходов филиалов и подразделений банка.
Планирование инвестиционной деятельности банка: инвестиции в текущий бизнес и в развитие.
Модель аллокации (распределения) расходов подразделений.
Консолидация отчетных финансовых бюджетов: Баланс, Бюджет движения денежных средств (БДДС), Бюджет доходов и расходов (БДР).

Возможности решения

Планирование операционных расходов филиалов и подразделений банка

План операционных расходов филиалов и подразделений банка включает:

  • Планирование собственных расходов филиалов и подразделений по различным методикам: от факта прошлых лет, на основании действующих договоров, в формате заявок от подразделений, план расходов будущих периодов.
  • Планирование централизованных расходов, находящихся с области ответственности функциональных подразделений:
    • Бюджет расходов ИТ;
    • бюджет Административно-хозяйственных расходов;
    • бюджет Фонда оплаты труда в детализации по штатному расписанию;
    • прочие расходы филиалов и подразделений.
  • Проверка соответствия плана расходов установленным лимитам на статью.
  • Контроль остатков бюджета по каждой статье с учетом фактических данных по завершенным месяцам.
  • Согласование переноса лимитов между статьями бюджетов ЦФО в случае экономии или перерасхода.

Модель аллокации (распределения) расходов подразделений

Модель аллокации расходов подразделений предназначена для распределения расходов подразделений (центров затрат), не являющимися филиалами и не являющимися Центрами доходов, на доходные подразделения банка (Филиалы). Тем самым получая возможность оценить доходность каждого филиала с учетом распределенных на него сумм общехозяйственных расходов.

Распределение расходов осуществляется в несколько этапов:

  • Определение маршрутов распределения. В рамках системы бюджетирования пользователи системы могут самостоятельно определять маршруты распределения расходов (определять набор парных ЦФО: с какого ЦФО и на какое нужно распределить расходы).
  • Определение драйверов распределения для каждого этапа распределения. В качестве драйверов могут использоваться плановые значения бюджетной модели (численность персонала, площадь помещений), фактические данные из учетной системы, драйверы распределения могут быть также внесены вручную.
  • Анализ результатов распределения расходов. На основании сформированных этапов распределения и заданных баз (драйверов) распределения, в системе автоматически осуществляется аллокация расходов по установленным маршрутам. В конечном итоге пользователи системы имеют возможность проанализировать бюждет затрат до и после распределения расходов.

Схема решения

Схема решения Navicon Finance Planning | Планирование и бюджетирование Банковских и Финансовых организаций

Преимущества решения

Гибкость
Быстродействие
Масштабируемость

Удобные интерфейсы